Milion euro uratowany w ostatniej chwili – oszuści chcieli przejąć pieniądze na fałszywą fakturę
Policjanci z Wydziału Operacyjno-Rozpoznawczego Komendy Rejonowej Policji Warszawa I (tzw. "Wilcza") właśnie odegrali kluczową rolę w jednej z największych udanych interwencji antyoszustwowych ostatnich miesięcy. Dzięki błyskawicznej reakcji funkcjonariuszy i czujności pracownika dużej firmy z branży energetycznej udało się zatrzymać transfer ponad 4 milionów złotych, który w przeciwnym razie trafiłby prosto na konta międzynarodowej grupy oszustów.
Wszystko zaczęło się od rutynowej faktury, która wpłynęła do przedsiębiorstwa realizującego ważny projekt we współpracy polsko-bułgarskiej. Dokument na kwotę miliona euro wyglądał niemal idealnie – poprawna szata graficzna, dane kontrahenta, numer referencyjny projektu, wszystko się zgadzało. Problem w tym, że… konto do przelewu zmieniło się na zupełnie inne.
Jeden z pracowników działu finansowego wyczuł, że coś jest nie tak. Zamiast klikać "zatwierdź płatność", zadzwonił na policję. To telefon uratował milion euro.
Funkcjonariusze z Wydziału Operacyjno-Rozpoznawczego zareagowali natychmiast. W ciągu kilkunastu minut od zgłoszenia potwierdzili, że:
- rachunek bankowy podany w fakturze nigdy nie należał do bułgarskiego partnera biznesowego,
- cała korespondencja mailowa, która poprzedzała zmianę konta, została spreparowana,
- oszuści wykorzystali klasyczną metodę CEO fraud / invoice fraud – podszycie się pod zaufanego kontrahenta i przejęcie płatności.
Dzięki szybkiej blokadzie i zdecydowanym działaniom policji przelew został wstrzymany, a środki – które zdążyły już opuścić polskie konto – wróciły na właściwe konto firmy. Straty = zero.
Jak podkreślają sami funkcjonariusze, nie był to ich pierwszy taki sukces na tym polu. Ci sami policjanci z "Wilczej" w poprzednich latach uratowali polskim firmom i osobom prywatnym blisko 1,5 miliona złotych w podobnych schematach oszustw "na fakturę" i "na pracownika".
Sprawa ma charakter rozwojowy. Śledczy pracują obecnie nad ustaleniem pełnego łańcucha osób zaangażowanych w próbę wyłudzenia miliona euro – zarówno tych, którzy tworzyli fałszywą korespondencję, jak i tych, którzy udostępniali tzw. "mule konta" na terenie Unii Europejskiej.
Przypadek pokazuje, jak cienka jest granica między rutynową płatnością a utratą milionów. Wystarczy jedna podejrzliwa osoba w firmie i telefon pod numer 112 lub bezpośrednio do wydziału ds. oszustw – a szansa na uratowanie pieniędzy rośnie dramatycznie.
Policja apeluje do wszystkich przedsiębiorców:
- zawsze weryfikujcie zmianę numeru konta dwoma niezależnymi kanałami (telefon + inny mail),
- najmniejsze wątpliwości – dzwońcie na policję. Czasami minuty decydują o milionach.
